L'IA générative : transformer la gestion d'actifs et de patrimoine
Dans le paysage des services financiers qui évolue rapidement, l'IA générative (GenAI) est prête à révolutionner la gestion d'actifs et de patrimoine. Une enquête récente indique que 61% des institutions de services financiers prévoient d'intégrer la GenAI dans leurs opérations au cours de l'année prochaine. Cette tendance annonce une nouvelle ère d'efficacité, de prévisions financières et de résilience.
Adopter l'avenir de l'IA : Efficacité et résilience
L'IA générative est plus qu'une mise à jour technologique ; c'est un outil de transformation qui améliore tous les aspects d'une organisation. Des entreprises comme Exporis, basée en Suisse, mènent cette charge en aidant les FSI à exploiter le potentiel de l'IA pour rationaliser les processus, améliorer la prise de décision et stimuler l'efficacité opérationnelle globale.
Exploitation minière et automatisation des processus : GenAI optimise l'exploration des processus en analysant et en visualisant les flux de travail opérationnels, en identifiant les goulets d'étranglement, les inefficacités et les possibilités d'automatisation. Cela permet de rationaliser les opérations, de réduire les coûts et d'améliorer la prestation de services. Par exemple, une banque en ligne de taille moyenne a mis en œuvre GenAI pour l'exploration des processus et a constaté une réduction de 30% des coûts opérationnels en l'espace de six mois.
Prévisions financières : Les méthodes de prévision traditionnelles manquent souvent de portée et de précision. La GenAI, en revanche, peut analyser de grandes quantités de données provenant de diverses sources, identifier des schémas complexes et fournir des prévisions plus précises et plus dynamiques. Cette capacité permet aux FSI de prendre des décisions éclairées, d'anticiper les tendances du marché et de mieux gérer les risques. Une société d'investissement qui a adopté la GenAI pour ses prévisions a constaté une amélioration de 20% de la précision des prédictions, ce qui a considérablement amélioré ses stratégies d'investissement.
Déploiement stratégique de l'IA : Se concentrer sur les domaines critiques
Pour maximiser les avantages de la GenAI, les FSI devraient concentrer stratégiquement leurs efforts en matière d'IA. Une approche efficace consiste à identifier les domaines dans lesquels l'organisation est en retard par rapport aux moyennes du secteur et à les cibler pour la mise en œuvre de l'IA. Cette stratégie garantit un rendement élevé des investissements dans l'IA et entraîne des améliorations significatives.
Service à la clientèle : Si une institution financière a du mal à assurer l'efficacité de son service client, le déploiement d'un chatbot alimenté par la GenAI peut transformer les interactions avec les clients. Ces chatbots peuvent traiter un large éventail de demandes, fournir des réponses personnalisées et fonctionner 24 heures sur 24, ce qui améliore considérablement la satisfaction des clients et réduit les coûts opérationnels. Une grande banque de détail a mis en œuvre un chatbot GenAI et a réduit les temps d'attente du service client de 50%.
Conformité et rapports réglementaires : La conformité et les rapports réglementaires peuvent s'avérer fastidieux. GenAI automatise ces processus en contrôlant en permanence les transactions, en générant des rapports en temps réel et en garantissant le respect des réglementations. Cela permet de réduire la charge de travail des équipes chargées de la conformité et de minimiser le risque de violation de la réglementation. Par exemple, une institution financière internationale a constaté une réduction de 40% des incidents liés à la conformité après avoir mis en œuvre GenAI pour les rapports réglementaires.
Une stratégie globale en matière d'IA
Pour exploiter pleinement le potentiel de la GenAI, les FSI doivent se doter d'une stratégie globale en matière d'IA. Il ne s'agit pas seulement de mettre en œuvre des outils d'IA, mais aussi de favoriser une culture de l'innovation et de l'amélioration continue. Cela nécessite d'investir dans la montée en compétences des employés, d'assurer une gouvernance robuste des données et de maintenir une infrastructure technologique sécurisée.
Exporis, basée en Suisse, illustre cette approche globale. Ses services vont de l'exploration initiale des processus au déploiement à grande échelle de l'IA, garantissant que chaque partie de l'entreprise bénéficie des améliorations apportées par l'IA. En s'associant à des experts tels qu'Exporis, les FSI peuvent naviguer dans les complexités de l'adoption de l'IA et atteindre une croissance durable.
Efficacité opérationnelle et évolutivité
L'IA générative rationalise considérablement les opérations. Elle améliore le partage des données entre les organisations, réduisant ainsi la dépendance à l'égard des ressources offshore. Dans l'analyse de portefeuille, GenAI évalue la tolérance au risque, les objectifs financiers et la situation personnelle d'un client afin de recommander des investissements sur mesure. Elle excelle dans la collecte et l'analyse des données d'entreprise, la synthèse des rapports trimestriels, l'exécution des transactions, la tenue des registres et la rédaction des rapports fiscaux et réglementaires. En outre, GenAI contribue à la segmentation de la clientèle, à l'amélioration des efforts de marketing numérique et à la réponse aux questions des clients.
Une approche unifiée pour les cas d'utilisation isolés
Au lieu de se concentrer sur des cas d'utilisation isolés, il faut considérer les capacités holistiques de GenAI. Ses applications couvrent la recherche, l'analyse, la gestion des risques, les opérations, la stratégie d'investissement, la conformité, le service à la clientèle et le marketing. Contrairement aux outils technologiques traditionnels qui excellent dans des domaines spécifiques, un seul modèle GenAI peut améliorer toutes ces fonctions de manière complète et efficace. Cette approche unifiée élimine la nécessité de construire des modèles sur mesure ; au lieu de cela, les entreprises peuvent obtenir des licences pour des modèles préformés et personnalisables, ce qui garantit une mise en œuvre rentable, harmonieuse et sûre.
Mise en œuvre stratégique et transformation du personnel
Pour exploiter pleinement le potentiel de la GenAI, les organisations doivent repenser leur approche des données, du texte et du code. Identifier chaque instance où l'analyse des données se produit et évaluer comment la GenAI peut optimiser ces processus. Cela nécessite un changement stratégique dans la façon dont le travail est effectué, en tirant parti des assistants IA pour gérer les tâches de routine, libérant ainsi un temps précieux pour les activités à fort impact.
Chez Exporis, notre engagement en faveur de la GenAI illustre ce changement stratégique. Notre usine d'IA identifie les applications à forte valeur ajoutée de la GenAI, qui sont ensuite étendues à diverses tâches. Cette approche garantit que chaque partie de l'entreprise peut bénéficier des améliorations apportées par l'IA.
Adopter la GenAI : un guide complet
Pour réussir l'intégration de la GenAI à grande échelle, il faut suivre un cahier des charges complet. Commencez par des politiques d'utilisation rigoureuses, adoptez une version privée d'un modèle GenAI public et assurez un environnement technologique sécurisé pour protéger les données propriétaires et la propriété intellectuelle. Si votre environnement informatique n'est pas sécurisé, envisagez d'utiliser un environnement sécurisé externe pour les projets pilotes initiaux. Incorporez des pratiques d'IA responsables pour instaurer la confiance, assurer la gouvernance des données et maintenir la sécurité.
Le playbook devrait couvrir la formulation de la stratégie, la mise en place d'une usine d'IA pour atteindre l'échelle, la transformation de la main-d'œuvre et la surveillance continue pour valider les résultats de la GenAI, gérer les risques et améliorer les performances. Des cas d'utilisation spécifiques émergeront, mais ils redéfiniront collectivement votre cadre opérationnel, en devenant partie intégrante de votre nouvelle façon de travailler.
Conclusion
En adoptant une perspective large et une approche stratégique, la GenAI peut révolutionner la gestion d'actifs et de patrimoine, en favorisant une efficacité, une évolutivité et un avantage concurrentiel sans précédent. Avec le soutien d'experts tels qu'Exporis de Suisse, les FSI peuvent naviguer avec succès sur le chemin de la transformation de l'IA, assurant une croissance durable et un leadership dans l'industrie.
