IA generativa: trasformazione della gestione patrimoniale e delle risorse umane
Nel panorama dei servizi finanziari in rapida evoluzione, l'IA generativa (GenAI) è pronta a rivoluzionare la gestione patrimoniale. Un recente sondaggio indica che 61% degli istituti di servizi finanziari prevedono di integrare l'IA generativa nelle loro operazioni entro il prossimo anno. Questa tendenza preannuncia una nuova era di efficienza, previsione finanziaria e resilienza.
Abbracciare il futuro dell'intelligenza artificiale: Efficienza e resilienza
L'IA generativa è più di un aggiornamento tecnologico: è uno strumento di trasformazione che migliora ogni aspetto di un'organizzazione. Aziende come Exporis, con sede in Svizzera, stanno guidando questa tendenza aiutando gli istituti di credito a sfruttare il potenziale dell'IA per snellire i processi, migliorare il processo decisionale e incrementare l'efficienza operativa complessiva.
Estrazione e automazione dei processi: GenAI ottimizza l'estrazione dei processi analizzando e visualizzando i flussi di lavoro operativi, identificando colli di bottiglia, inefficienze e opportunità di automazione. Questo porta a operazioni più snelle, a una riduzione dei costi e a una migliore erogazione dei servizi. Ad esempio, una banca online di medie dimensioni ha implementato GenAI per il process mining e ha visto una riduzione dei costi operativi di 30% in sei mesi.
Previsioni finanziarie: I metodi di previsione tradizionali spesso non sono all'altezza della portata e dell'accuratezza. La GenAI, invece, è in grado di analizzare grandi quantità di dati provenienti da fonti diverse, identificare modelli complessi e fornire previsioni più precise e dinamiche. Questa capacità consente agli ISF di prendere decisioni informate, anticipare le tendenze del mercato e gestire meglio i rischi. Una società di investimento che ha adottato GenAI per le previsioni ha registrato un miglioramento di 20% nell'accuratezza delle previsioni, migliorando in modo significativo le proprie strategie di investimento.
Implementazione strategica dell'intelligenza artificiale: Concentrarsi sulle aree critiche
Per massimizzare i benefici di GenAI, gli ISF dovrebbero concentrare strategicamente i loro sforzi in materia di IA. Un approccio efficace consiste nell'identificare le aree in cui l'organizzazione è in ritardo rispetto alle medie del settore e destinarle all'implementazione dell'IA. Questa strategia garantisce un elevato ritorno sugli investimenti in IA e porta a miglioramenti significativi.
Servizio clienti: Se un istituto finanziario ha problemi di efficienza del servizio clienti, l'impiego di un chatbot alimentato da GenAI può trasformare le interazioni con i clienti. Questi chatbot possono gestire un'ampia gamma di domande, fornire risposte personalizzate e operare 24 ore su 24, migliorando significativamente la soddisfazione dei clienti e riducendo i costi operativi. Una grande banca al dettaglio ha implementato un chatbot GenAI e ha ridotto i tempi di attesa del servizio clienti di 50%.
Conformità e reporting normativo: La conformità e il reporting normativo possono essere onerosi. GenAI automatizza questi processi monitorando continuamente le transazioni, generando report in tempo reale e garantendo l'aderenza alle normative. Ciò riduce il carico di lavoro dei team di conformità e minimizza il rischio di violazioni normative. Ad esempio, un istituto finanziario globale ha registrato una riduzione di 40% degli incidenti legati alla conformità dopo aver implementato GenAI per il reporting normativo.
Una strategia AI completa
Per sfruttare appieno il potenziale di GenAI, gli ISF hanno bisogno di una strategia di IA completa. Ciò comporta non solo l'implementazione di strumenti di IA, ma anche la promozione di una cultura dell'innovazione e del miglioramento continuo. È necessario investire nell'aggiornamento dei dipendenti, garantire una solida governance dei dati e mantenere un'infrastruttura tecnologica sicura.
Exporis, con sede in Svizzera, è un esempio di questo approccio globale. I loro servizi vanno dall'estrazione dei processi iniziali all'implementazione dell'IA su larga scala, assicurando che ogni parte dell'azienda tragga vantaggio dai miglioramenti guidati dall'IA. Collaborando con esperti come Exporis, le FSI possono affrontare le complessità dell'adozione dell'IA e ottenere una crescita sostenibile.
Efficienza operativa e scalabilità
L'IA generativa semplifica notevolmente le operazioni. Migliora la condivisione dei dati tra le organizzazioni, riducendo la dipendenza dalle risorse offshore. Nell'analisi del portafoglio, GenAI valuta la tolleranza al rischio, gli obiettivi finanziari e la situazione personale del cliente per consigliare investimenti su misura. GenAI eccelle nella raccolta e nell'analisi dei dati aziendali, nella sintesi delle relazioni trimestrali, nell'esecuzione delle operazioni, nella tenuta dei registri e nella stesura dei rapporti fiscali e normativi. Inoltre, GenAI contribuisce alla segmentazione dei clienti, al miglioramento delle attività di marketing digitale e alla risposta alle domande dei clienti.
Un approccio unificato rispetto a casi d'uso isolati
Invece di concentrarsi su casi d'uso isolati, considerate le capacità olistiche di GenAI. Le sue applicazioni riguardano la ricerca, l'analisi, la gestione del rischio, le operazioni, la strategia di investimento, la conformità, il servizio clienti e il marketing. A differenza degli strumenti tecnologici tradizionali che eccellono in aree specifiche, un singolo modello GenAI può migliorare tutte queste funzioni in modo completo ed efficiente. Questo approccio unificato elimina la necessità di costruire modelli su misura; al contrario, le aziende possono concedere in licenza modelli pre-addestrati e personalizzabili, garantendo un'implementazione economica, fluida e sicura.
Implementazione strategica e trasformazione della forza lavoro
Per sfruttare appieno il potenziale di GenAI, le organizzazioni devono ripensare il loro approccio ai dati, al testo e al codice. Individuare tutti i casi in cui avviene l'analisi dei dati e valutare come la GenAI possa ottimizzare questi processi. Ciò richiede un cambiamento strategico nel modo in cui viene svolto il lavoro, sfruttando gli assistenti AI per gestire le attività di routine, liberando tempo prezioso per le attività ad alto impatto.
In Exporis, il nostro impegno verso la GenAI esemplifica questo cambiamento strategico. La nostra fabbrica di AI identifica le applicazioni di GenAI ad alto valore, che vengono poi scalate tra le varie attività. Questo approccio garantisce che ogni parte dell'azienda possa beneficiare dei miglioramenti guidati dall'AI.
Adozione di GenAI: un manuale completo
Per integrare con successo GenAI su scala, è necessario seguire un manuale completo. Iniziate con politiche di utilizzo rigorose, adottate una versione privata di un modello GenAI pubblico e garantite un ambiente tecnologico sicuro per proteggere i dati proprietari e la proprietà intellettuale. Se il vostro ambiente IT non è sicuro, prendete in considerazione l'utilizzo di un ambiente sicuro esterno per i primi test. Incorporare pratiche di IA responsabile per creare fiducia, garantire la governance dei dati e mantenere la sicurezza.
Il playbook dovrebbe riguardare la formulazione della strategia, la creazione di una fabbrica di IA per raggiungere la scala, la trasformazione della forza lavoro e la supervisione continua per convalidare i risultati di IGAI, gestire i rischi e migliorare le prestazioni. Anche se emergeranno casi d'uso specifici, questi ridefiniranno collettivamente il vostro quadro operativo, diventando parte integrante del vostro nuovo modo di lavorare.
Conclusione
Adottando un'ampia prospettiva e un approccio strategico, l'IA può rivoluzionare la gestione degli asset e dei patrimoni, portando efficienza, scalabilità e vantaggi competitivi senza precedenti. Con il supporto di esperti come la svizzera Exporis, gli ISF possono affrontare con successo il viaggio di trasformazione dell'IA, garantendo una crescita sostenibile e la leadership del settore.
