Generative KI: Transformation des Asset- und Wealth-Managements
In der sich rasch entwickelnden Finanzdienstleistungslandschaft ist die generative KI (GenAI) im Begriff, die Vermögens- und Vermögensverwaltung zu revolutionieren. Aus einer aktuellen Umfrage geht hervor, dass 61% der Finanzdienstleistungsinstitute planen, GenAI innerhalb des nächsten Jahres in ihren Betrieb zu integrieren. Dieser Trend läutet eine neue Ära der Effizienz, Finanzprognose und Widerstandsfähigkeit ein.
Die KI-Zukunft umarmen: Effizienz und Widerstandsfähigkeit
Generative KI ist mehr als ein technologisches Upgrade; sie ist ein transformatives Werkzeug, das jeden Aspekt einer Organisation verbessert. Unternehmen wie Exporis mit Sitz in der Schweiz sind in diesem Bereich führend, indem sie FSI dabei helfen, das Potenzial der KI zu nutzen, um Prozesse zu rationalisieren, die Entscheidungsfindung zu verbessern und die allgemeine betriebliche Effizienz zu steigern.
Prozessabbau und Automatisierung: GenAI optimiert das Process Mining, indem es betriebliche Arbeitsabläufe analysiert und visualisiert und Engpässe, Ineffizienzen und Möglichkeiten zur Automatisierung aufzeigt. Dies führt zu schlankeren Abläufen, geringeren Kosten und einer verbesserten Leistungserbringung. Zum Beispiel hat eine mittelgroße Online-Bank GenAI für Process Mining implementiert und innerhalb von sechs Monaten eine Senkung der Betriebskosten um 30% festgestellt.
Finanzielle Vorausschau: Herkömmliche Prognosemethoden sind in Bezug auf Umfang und Genauigkeit oft unzureichend. GenAI kann jedoch große Datenmengen aus verschiedenen Quellen analysieren, komplexe Muster erkennen und präzisere, dynamische Prognosen erstellen. Diese Fähigkeit ermöglicht es Finanzdienstleistern, fundierte Entscheidungen zu treffen, Markttrends vorherzusehen und Risiken besser zu steuern. Eine Wertpapierfirma, die GenAI für Prognosen einsetzt, meldete eine Verbesserung der Vorhersagegenauigkeit um 20%, wodurch ihre Anlagestrategien erheblich verbessert wurden.
Strategischer KI-Einsatz: Fokus auf kritische Bereiche
Um die Vorteile von GenAI zu maximieren, sollten FSI ihre KI-Bemühungen strategisch ausrichten. Ein effektiver Ansatz besteht darin, Bereiche zu identifizieren, in denen die Organisation hinter dem Branchendurchschnitt zurückbleibt, und diese gezielt für die KI-Implementierung zu nutzen. Diese Strategie gewährleistet eine hohe Rendite der KI-Investitionen und führt zu erheblichen Verbesserungen.
Kundenservice: Wenn ein Finanzinstitut mit der Effizienz des Kundendienstes kämpft, kann der Einsatz eines GenAI-gesteuerten Chatbots die Kundeninteraktionen verändern. Diese Chatbots können eine breite Palette von Anfragen bearbeiten, personalisierte Antworten geben und rund um die Uhr arbeiten, was die Kundenzufriedenheit deutlich erhöht und die Betriebskosten senkt. Eine große Privatkundenbank implementierte einen GenAI-Chatbot und reduzierte die Wartezeiten im Kundenservice um 50%.
Compliance und regulatorische Berichterstattung: Die Einhaltung von Vorschriften und die Erstellung von Berichten kann sehr mühsam sein. GenAI automatisiert diese Prozesse, indem es Transaktionen kontinuierlich überwacht, Echtzeitberichte erstellt und die Einhaltung von Vorschriften sicherstellt. Dies reduziert die Arbeitsbelastung der Compliance-Teams und minimiert das Risiko von Regelverstößen. Ein globales Finanzinstitut konnte beispielsweise einen Rückgang von 40% an Vorfällen im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften feststellen, nachdem es GenAI für das regulatorische Reporting implementiert hatte.
Umfassende KI-Strategie
Um das Potenzial von GenAI voll auszuschöpfen, brauchen FSI eine umfassende KI-Strategie. Dazu gehört nicht nur die Implementierung von KI-Tools, sondern auch die Förderung einer Kultur der Innovation und kontinuierlichen Verbesserung. Dies erfordert Investitionen in die Weiterbildung der Mitarbeiter, eine solide Datenverwaltung und die Aufrechterhaltung einer sicheren technologischen Infrastruktur.
Das in der Schweiz ansässige Unternehmen Exporis ist ein Beispiel für diesen umfassenden Ansatz. Die Dienstleistungen von Exporis reichen vom anfänglichen Process Mining bis zur vollständigen KI-Implementierung und stellen sicher, dass jeder Teil des Unternehmens von den KI-gestützten Verbesserungen profitiert. Durch die Zusammenarbeit mit Experten wie Exporis können FSIs die Komplexität der KI-Einführung meistern und nachhaltiges Wachstum erzielen.
Betriebseffizienz und Skalierbarkeit
Generative KI rationalisiert die Abläufe erheblich. Sie verbessert die gemeinsame Nutzung von Daten in verschiedenen Organisationen und verringert die Abhängigkeit von Offshore-Ressourcen. Bei der Portfolioanalyse bewertet GenAI die Risikotoleranz, die finanziellen Ziele und die persönlichen Umstände eines Kunden, um maßgeschneiderte Anlagen zu empfehlen. Es zeichnet sich durch das Sammeln und Analysieren von Unternehmensdaten, das Zusammenfassen von Quartalsberichten, das Ausführen von Geschäften, das Führen von Aufzeichnungen und das Erstellen von Steuer- und Aufsichtsberichten aus. Darüber hinaus hilft GenAI bei der Kundensegmentierung, der Verbesserung des digitalen Marketings und der Beantwortung von Kundenfragen.
Ein einheitlicher Ansatz gegenüber isolierten Anwendungsfällen
Anstatt sich auf isolierte Anwendungsfälle zu konzentrieren, sollten Sie die ganzheitlichen Fähigkeiten von GenAI berücksichtigen. Seine Anwendungen umfassen Forschung, Analyse, Risikomanagement, Betrieb, Anlagestrategie, Compliance, Kundenservice und Marketing. Im Gegensatz zu herkömmlichen Tech-Tools, die sich in bestimmten Bereichen auszeichnen, kann ein einziges GenAI-Modell all diese Funktionen umfassend und effizient verbessern. Dieser einheitliche Ansatz macht die Erstellung maßgeschneiderter Modelle überflüssig. Stattdessen können Unternehmen vortrainierte, anpassbare Modelle lizenzieren und so eine kostengünstige, reibungslose und sichere Implementierung gewährleisten.
Strategische Umsetzung und Umgestaltung der Belegschaft
Um das Potenzial von GenAI voll auszuschöpfen, müssen Unternehmen ihren Umgang mit Daten, Text und Code überdenken. Identifizieren Sie jeden Fall, in dem Datenanalyse stattfindet, und bewerten Sie, wie GenAI diese Prozesse optimieren kann. Dies erfordert eine strategische Veränderung der Arbeitsweise, bei der KI-Assistenten Routineaufgaben übernehmen und wertvolle Zeit für wichtige Aktivitäten freisetzen.
Bei Exporis ist unser Engagement für GenAI ein Beispiel für diesen strategischen Wandel. Unsere KI-Fabrik identifiziert hochwertige Anwendungen von GenAI, die dann für verschiedene Aufgaben skaliert werden. Dieser Ansatz stellt sicher, dass jeder Teil des Unternehmens von KI-gestützten Verbesserungen profitieren kann.
Einführung von GenAI: Ein umfassendes Playbook
Um GenAI erfolgreich in großem Maßstab zu integrieren, sollten Sie ein umfassendes Regelwerk befolgen. Beginnen Sie mit strengen Nutzungsrichtlinien, übernehmen Sie eine private Version eines öffentlichen GenAI-Modells und sorgen Sie für eine sichere Technologieumgebung, um geschützte Daten und geistiges Eigentum zu schützen. Wenn Ihre IT-Umgebung nicht sicher ist, sollten Sie eine externe sichere Umgebung für die ersten Pilotprojekte in Betracht ziehen. Führen Sie verantwortungsvolle KI-Praktiken ein, um Vertrauen zu schaffen, Data Governance zu gewährleisten und die Sicherheit zu erhalten.
Das Playbook sollte die Formulierung einer Strategie, die Einrichtung einer KI-Fabrik zur Erreichung von Skaleneffekten, die Umstellung der Belegschaft und die kontinuierliche Überwachung zur Validierung der Ergebnisse von GenAI, zum Risikomanagement und zur Leistungssteigerung umfassen. Es werden sich zwar spezifische Anwendungsfälle herauskristallisieren, diese werden aber insgesamt Ihren operativen Rahmen neu definieren und zu einem integralen Bestandteil Ihrer neuen Arbeitsweise werden.
Schlussfolgerung
Mit einer umfassenden Perspektive und einem strategischen Ansatz kann GenAI das Asset- und Wealth-Management revolutionieren und zu beispielloser Effizienz, Skalierbarkeit und Wettbewerbsvorteilen führen. Mit der Unterstützung von Experten wie Exporis aus der Schweiz können FSI den Weg der KI-Transformation erfolgreich beschreiten und nachhaltiges Wachstum und Branchenführerschaft sicherstellen.
